مال و أعمال

كيف يمكنني استثمار 20 ألف جنيه إسترليني في أسهم المملكة المتحدة لاستهداف 1500 جنيه إسترليني سنويًا في الدخل السلبي


مصدر الصورة: صور غيتي

تقدم الأسهم البريطانية بعضًا من أعلى الأرباح في أي مكان في العالم في الوقت الحالي. يمكن أن توفر هذه مصدرًا ثابتًا ومتناميًا للدخل السلبي للمستثمرين.

سأستعرض هنا الخطوات التي سأتخذها لتحقيق أرباح بقيمة 1500 جنيه إسترليني سنويًا من استثمار بقيمة 20 ألف جنيه إسترليني.

ابدء

ولأغراض هذه المقالة، سأفترض أن لدي مبلغًا إجماليًا قدره 20 ألف جنيه إسترليني لاستثماره. هذا هو البدل السنوي الحالي على الأسهم والأسهم ISA. الاستثمار من خلال ISA بهذه الطريقة يعني أن أي عوائد أقوم بها تكون محمية من أرباح رأس المال وضريبة الدخل.

يرجى ملاحظة أن المعاملة الضريبية تعتمد على الظروف الفردية لكل عميل وقد تخضع للتغيير في المستقبل. يتم توفير المحتوى الموجود في هذه المقالة لأغراض المعلومات فقط. وليس المقصود منها أن تكون، ولا تشكل، أي شكل من أشكال المشورة الضريبية.

بناء محفظة مرنة

لكي أهدف إلى الحصول على أرباح بقيمة 1500 جنيه إسترليني سنويًا بدءًا من 20000 جنيه إسترليني، سأحتاج إلى الاستثمار في مجموعة من الأسهم التي تنتج مجتمعة 7.5٪.

لا توجد قاعدة صارمة وسريعة بشأن عدد الأسهم التي يجب أن تمتلكها المحفظة. يعتمد ذلك على قدرة الشخص على تحمل المخاطر وخبرته. لكنني بالتأكيد أرغب في الحصول على 10 أسهم على الأقل إذا كنت قد بدأت للتو. وذلك لأنه لا يوجد ضمان لكل أرباح فردية.

يأخذ تيسكو، على سبيل المثال. كانت أكبر سلسلة بقالة في بريطانيا تعتبر في السابق ملكية أساسية لمستثمري أرباح الأسهم في المملكة المتحدة. لقد زادت مدفوعاتها لمدة 27 عامًا حتى عام 2012.

ثم واجهت عددًا من الصعوبات المالية وفي عام 2014 خفضت أرباحها المؤقتة بنسبة 75٪. وفي العام التالي، قامت بسحب القابس بالكامل ولم يتم إرجاع الدفعة حتى أواخر عام 2017 (بعائد أقل بكثير).

ومن الواضح أن هذا كان من شأنه أن يكون كارثيا بالنسبة للمستثمرين الذين لم تكن محفظة دخلهم متنوعة بشكل كاف.

الدرس المستفاد هو أنه من المفيد (بالمعنى الحرفي للكلمة) الحصول على توزيع جيد لأسهم الأرباح عالية الجودة لتعويض مخاطر الإلغاءات والتخفيضات.

رخيصة جدًا بحيث لا يمكن تجاهلها بعد الآن

إذًا ما الذي يمكن اعتباره مخزون دخل عالي الجودة في كتابي؟

حسنًا، واحدة اشتريتها مؤخرًا كانت إتش إس بي سي المقتنيات (بورصة لندن: HSBA). عند 637 بنسًا، يتم تداول السهم حاليًا بأرباح رخيصة للغاية تبلغ 5.8 أضعاف وأقل من قيمته الدفترية.

بالنسبة لعام 2023، يتوقع محللو سيتي أن يقوم البنك بتوزيع أرباح إجمالية قدرها 0.63 دولار للسهم الواحد (50 بنسًا بأسعار الصرف الحالية). وهذا يضع عائد الأرباح عند 8٪.

هناك أيضًا أرباح خاصة متوقعة هذا العام بعد أن قامت الشركة بتفريغ أعمالها الكندية مقابل 10.2 مليار دولار. وهذا من شأنه أن يضع عائد هذا العام عند ما يزيد قليلاً عن 10٪!

الآن، وبالنظر إلى اسم الشركة – مؤسسة هونغ كونغ وشانغهاي المصرفية (HSBC) – فليس من المستغرب أن نعرف أن 55٪ من إيراداتها يتم تحقيقها في آسيا. ولذلك، فإن أزمة العقارات المستمرة في الصين قد تفسر جزئياً سبب رخص سعر السهم.

ويبدو أن المستثمرين يشعرون بالقلق إزاء حجم التعرض الذي قد يتعرض له بنك HSBC هنا، فضلاً عن التأثيرات غير المباشرة على المنطقة الأوسع. وقد خصصت الشركة بالفعل مبلغ 500 مليون دولار لتغطية خسائر القروض المتوقعة المرتبطة بالعقارات التجارية في الصين.

ومع ذلك، باعتباره بنكًا عالميًا حقًا، يحقق HSBC أيضًا الكثير من الأرباح من بقية العالم. وعلى الرغم من المشكلات الحالية في الصين، يجب أن أعتقد أن آسيا مكان رائع للعمل على المدى الطويل. وهي لا تزال المنطقة الأسرع نموا في العالم.

اغتنام الفرص

إن الحصول على عائد بنسبة 8٪ مثل هذا من شأنه أن يقطع شوطًا طويلًا لمساعدتي في الوصول إلى عائدي بنسبة 7.5٪ مقابل 1500 جنيه إسترليني من الأرباح السنوية.

ومع ذلك، وبالنظر إلى المستقبل، فإنني أشك بشدة في أن المستثمرين سيكونون قادرين دائمًا على الحصول على هذه الأنواع من الأرباح المرتفعة. وفي نهاية المطاف، ستنقشع الغيوم الداكنة وستشرق أوقات اقتصادية أكثر إشراقا.

بحلول ذلك الوقت، بالطبع، سيكون الأوان قد فات. سوف ترتفع الأسواق ولن تقدم الأسهم عالية الجودة مثل HSBC مثل هذا الدخل السلبي المذهل. لذلك كنت أضرب والحديد ساخنًا.

اعلانات الباك لينك

اترك تعليقاً

لن يتم نشر عنوان بريدك الإلكتروني. الحقول الإلزامية مشار إليها بـ *

زر الذهاب إلى الأعلى