مال و أعمال

كيف يمكنني استخدام أسهم الأرباح لمحاولة تحويل 10000 جنيه إسترليني إلى دخل سلبي قدره 73 جنيهًا إسترلينيًا شهريًا


مصدر الصورة: صور غيتي

يمكن أن يكون الاستثمار في الأسهم والأسهم مصدرًا رائعًا للدخل الإضافي. ومع ذلك، في بعض الأحيان، لا تكون أفضل الفرص هي الأكثر وضوحًا دائمًا.

ال مؤشر فوتسي 100 لديها أسهم ذات عوائد أرباح 8٪ و 9٪ و 10٪. ولكن لمحاولة كسب دخل سلبي على المدى الطويل، فإنني أتطلع إلى اتباع نهج مختلف.

نمو الأرباح

بالنسبة للمستثمرين الذين يبحثون عن أسهم للشراء، هناك شيئان مهمان. الأول هو مقدار النقد الذي يمكن للشركة توزيعه على مساهميها، والآخر هو مقدار تكلفة شراء أسهمها.

لكن السؤال الكبير ليس مقدار الأموال التي يمكن للشركة أن تدفعها اليوم. إنه مقدار ما ستكون قادرة على دفع أرباح على المدى الطويل.

قد يبدو السهم ذو العائد الموزع بنسبة 10٪ ذا قيمة جيدة. ولكن إذا كانت مدفوعاتها ستتوقف (أو تنخفض) بعد خمس سنوات، فإنها لن تكون مصدرا جيدا للدخل بعد 25 عاما من الآن.

على النقيض من ذلك، فإن السهم الذي يقدم عائدًا بنسبة 2٪ والذي سيكون قادرًا على زيادة توزيعاته على مدى العقدين المقبلين سوف يدفع في النهاية المزيد.

دياجيو

مؤشر فوتسي 100 شركة المشروبات دياجيو (LSE:DGE) مثال جيد. بأسعار اليوم، يأتي السهم بعائد توزيعات أرباح بنسبة 2.7٪، ولكن هناك سبب للاعتقاد بأن هذا يمكن أن ينمو بمرور الوقت.

على مدى السنوات العشر الماضية، زادت الشركة أرباحها لكل سهم بمعدل 4.5٪ كل عام. وأعتقد أن فرص استمرار هذا الأمر جيدة جدًا.

في حين أن أي شركة تمر بفترات صعود وهبوط دورية، يبدو أن شركة دياجيو مستعدة للاستفادة من الاتجاه طويل المدى نحو المشروبات المتميزة. وهذا من شأنه أن يساعد في دفع المبيعات إلى أعلى.

علاوة على ذلك، قامت الشركة بإعادة شراء الأسهم بمعدل 1٪ سنويًا. لذلك لا تحتاج الشركة إلى الكثير من حيث النمو للحفاظ على معدل زيادة الأرباح.

المخاطر

لقد كان Diageo أداءً قويًا للمستثمرين حتى الآن وأعتقد أن التوقعات بالنسبة للأعمال مشرقة إلى حد ما. لكن الاستثمار في الأسهم يأتي دائمًا بمخاطر.

وأحد هذه العوامل هو التضخم، الذي ارتفع مؤخراً. وتسبب ارتفاع تكاليف المدخلات في تقلص هوامش التشغيل للشركة من 31% في عام 2019 إلى 27% في عام 2023.

يجب على المستثمرين مراقبة الوضع هنا، ولكن الوضع على المدى الطويل يبدو واعدًا أكثر. وعلى الرغم من الانخفاض الأخير، لا تزال هوامش دياجيو تتماشى مع متوسطها على مدى 10 سنوات.

يجب أن تسمح العلامات التجارية القوية للشركة بأداء جيد طالما أن التضخم لا يزداد سوءًا. ومع بقاء أسعار الفائدة مرتفعة في المملكة المتحدة والولايات المتحدة، هناك سبب للتفاؤل.

استثمار 10,000 جنيه إسترليني

وبأسعار اليوم، يمكن شراء 339 سهمًا في Diageo بمبلغ 10000 جنيه إسترليني. ومع قيام الشركة بدفع 82 بنسًا من الأرباح لكل سهم على مدار الـ 12 شهرًا الماضية، فإن هذا يعني 276 جنيهًا إسترلينيًا من الدخل السلبي لهذا العام.

هذا أقل بكثير من 73 جنيهًا إسترلينيًا شهريًا. لكن زيادة الشركة لمدفوعاتها بمعدل 4.5% كل عام تكفي للوصول إلى هذا المستوى في غضون 25 عامًا.

خطتي مع توزيعات الأرباح هي العثور على أفضل الشركات التي أستطيع السماح لها بالنمو. وبمرور الوقت، أتوقع أن يؤدي هذا إلى نتائج أفضل من البحث عن عائد كبير على الفور.

اعلانات الباك لينك

اترك تعليقاً

لن يتم نشر عنوان بريدك الإلكتروني. الحقول الإلزامية مشار إليها بـ *

زر الذهاب إلى الأعلى