مال و أعمال

وإليك كيفية تحويل أرباح أسهم FTSE 100 إلى دخل ثانٍ مدى الحياة


مصدر الصورة: صور غيتي

هناك الكثير الذي يعجبك في أسهم الأرباح. أولاً، يمكنهم أن يشكلوا مصدرًا ممتازًا للدخل السلبي.

بمجرد شراء الأسهم، لم يتبق سوى القليل للقيام به باستثناء الانتظار. الاستثمارات طويلة الأجل تتطلب عقلية طويلة الأجل، بعد كل شيء.

الشيء الذي يعجبني في توزيعات الأرباح هو الدخل المنتظم. يمكنني بعد ذلك اختيار ما سأفعله به. إذا لم أكن بحاجة إليها الآن، يمكنني إعادة استثمارها لشراء المزيد من الأسهم.

القيام بذلك يمكن أن يكون له تأثير كرة الثلج بعد عدة سنوات، وذلك بسبب التأثير المركب.

العثور على أفضل أسهم الأرباح

سأبدأ بالبحث عن الأسهم عالية الجودة التي توفر النمو والدخل. بعد كل شيء، يجب أن يتم دفع الأرباح من الأرباح. لذا فإن الأرباح المتزايدة يمكن أن تؤدي إلى أرباح متزايدة.

سأبحث أيضًا عن سجل طويل من دفع الأرباح باستمرار. يوضح هذا نهج الشركة طويل الأمد في توزيع الأموال النقدية على المساهمين.

وبطبيعة الحال، ليس هناك ما يضمن أن الأرباح سوف تنمو وليس هناك يقين من أن أرباح الأسهم سوف تستمر في دفعها. لكن تاريخ توزيع الأرباح الكبير يمكن أن يقلل من هذه المخاطر.

ويمكن أيضًا تقليل المخاطر من خلال امتلاك مجموعة مختارة من الأسهم عبر مجموعة متنوعة من القطاعات. إن القيام بذلك يتجنب وضع كل البيض في سلة واحدة.

الحفر من أجل النمو

إحدى الأسهم الكبيرة التي تستوفي هذه المعايير هي شركة التعدين العملاقة Footsie ريو تينتو (بورصة لندن: ريو). لقد دفعت أرباحها باستمرار لأكثر من عقد من الزمان.

ضع في اعتبارك أنه عمل دوري، وأن الطلب على خام الحديد يمكن أن يتقلب. ولكن باعتبارها منتجاً منخفض التكلفة، أعتقد أن ريو قادرة على تحمل مثل هذه التقلبات في الطلب.

كما أن أكثر من نصف مبيعاتها تأتي من الصين. فحين تقوم الصين بتوسيع مشاريع البناء، فإن ذلك من الممكن أن يخلف تأثيراً مادياً على عائدات ريو. لكن بالطبع العكس هو الصحيح أيضاً.

ومن المرجح أن يأتي النمو المستقبلي من المعادن اللازمة لانتقال الطاقة والتوسع الحضري المستمر. وتتوقع ريو أن ينمو الطلب بنسبة 3.9% سنوياً على مدى السنوات التسع المقبلة.

الأمر كله يتعلق بأرباح الأسهم

بالنسبة لأسهم مثل ريو تينتو، يمكن أن يكون لتوزيعات الأرباح تأثير مرجح على إجمالي العائدات. على سبيل المثال، على مدى العقد الماضي، ارتفع سعر سهمها بنحو 5٪ سنويا. إذا كان هذا يبدو متوسطًا، فمن المحتمل أن أوافق على ذلك.

ولكن من خلال أخذ الأرباح في الاعتبار، بلغ إجمالي عائدها نسبة 10% سنويا. هذا يتفوق بشكل ملحوظ على مؤشر فوتسي 100 متوسط ​​6%.

في الوقت الحالي، لدى ريو عائد توزيعات أرباح بنسبة 6.5%. كما أنها تحدد بعض المربعات عندما يتعلق الأمر بجودة الأعمال. على سبيل المثال، فهو يقدم عائدًا على رأس المال المستخدم بنسبة 16% وهامش ربح تشغيلي بنسبة 27%، وكلاهما يلبي متطلباتي المكونة من رقمين.

تمامًا مثل Rio Tinto، يمكنني العثور على العديد من أسهم توزيعات أرباح FTSE الأخرى التي تناسبني. مجموعة اي جي و بي بي تتبادر إلى الذهن. إذا كان لدي نقود متاحة، فسأشتري الثلاثة جميعًا لاستهداف دخل ثانٍ قوي مدى الحياة.

اعلانات الباك لينك

اترك تعليقاً

لن يتم نشر عنوان بريدك الإلكتروني. الحقول الإلزامية مشار إليها بـ *

زر الذهاب إلى الأعلى