مصدر الصورة: صور غيتي
إحدى الطرق لمحاولة بناء ثروة طويلة الأجل هي الاستثمار من خلال ISA للأسهم والأسهم. إن ISA هي أيضًا إحدى الطرق التي أهدف بها إلى كسب دخل سلبي، في شكل أرباح تدفعها الشركات التي أستثمر فيها.
إن القيام بذلك يسمح لي بالاستفادة من النجاح التجاري للشركات الكبرى ذات نماذج الأعمال المثبتة.
إذا كان لدي مبلغ إضافي قدره 10000 جنيه إسترليني اليوم وأردت استخدامه لمحاولة كسب 900 جنيه إسترليني سنويًا من الأرباح، فإليك الخطة التي سأضعها موضع التنفيذ.
إعداد ISA
ستكون خطوتي الأولى هي اختيار ISA للأسهم والأسهم التي تبدو الأفضل بالنسبة لي. هناك الكثير من الخيارات، لذا سأأخذ وقتًا لاتخاذ قراري.
بعد ذلك، أود أن أضع مبلغ 10 آلاف جنيه إسترليني فيه حتى يكون جاهزًا للاستثمار بمجرد العثور على أسهم للشراء.
كيفية العثور على أسهم للشراء
إن العثور على الأسهم التي تبدو مناسبة لـ ISA الخاص بي يمكن أن يحدث فرقًا كبيرًا في ما إذا كنت سأحقق هدف الدخل السلبي الخاص بي أم لا.
لكنني لن أبدأ مع وضع الدخل في الاعتبار. لا يتم ضمان أي أرباح على الإطلاق، لذا فإن مجرد قيام السهم بدفع أرباح جيدة اليوم لا يعني أنه سيستمر في القيام بذلك في المستقبل.
ما الذي أبحث عنه إذن؟
بدلاً من التركيز على ما تدفعه الشركة الآن، أركز على كيفية إدارتها لدفع هذا المبلغ. هل تتمتع بمكانة ناجحة في صناعة ذات طلب مرتفع من العملاء والتي يبدو أنها ستستمر؟ هل لديها نموذج عمل يعني أن المبيعات تؤدي إلى أرباح وليس خسائر؟ كيف تبدو الميزانية العمومية للشركة – هل هي محملة بالديون أم محملة بالنقد الزائد؟
حصة دخل واحدة مع سجل طويل من زيادة الأرباح
على سبيل المثال، النظر في عقدي لاقسلا (LSE: الخفافيش).
كما يوحي الاسم، تعمل الشركة في مجال التبغ. تقوم بتصنيع وبيع السجائر في عدد كبير من الأسواق حول العالم. بفضل امتلاك علامات تجارية متميزة مثل ضربة حظ، يمكنها أن تفرض سعرًا مميزًا لمنتجاتها.
وهذا مفيد في مواجهة الانخفاض طويل المدى في الحجم المتوقع أن يصاحب انخفاض معدل تدخين السجائر في العديد من الأسواق. أرى أن ذلك يمثل خطرًا على المبيعات والأرباح لشركة British American. لكنني أعتقد أنه قد يكون قادرًا على الاستمرار في الأداء الجيد. مبيعات السجائر آخذة في الانخفاض ولكنها لا تزال كبيرة. وفي الوقت نفسه، تعمل الشركة على توسيع محفظة منتجاتها غير السجائر في مجالات مثل التدخين الإلكتروني.
لقد قامت برفع أرباحها سنويًا لعقود من الزمن (مما يجعلها أرباحًا أرستقراطية) ويبلغ عائدها حاليًا 9.9٪.
بناء محفظة متنوعة من الأسهم الموزعة
ولكن بغض النظر عن مدى جودة السهم الواحد، فأنا أتأكد دائمًا من إبقاء ISA الخاص بي متنوعًا عبر عدد قليل من الشركات المختلفة. مع مبلغ 10 آلاف جنيه إسترليني، يمكنني بسهولة توزيع الأموال على خمسة إلى 10 أسهم.
لتحقيق هدفي وهو 900 جنيه إسترليني سنويًا منذ البداية، سأحتاج إلى تحقيق متوسط عائد أرباح قدره 9٪.
في حين أن هذا ممكن نظرا للعوائد العالية للبعض مؤشر فوتسي 100 الأسهم في الوقت الحالي، يمكن أن يعمل العائد المنخفض أيضًا بالنسبة لي. نظرًا لنهجتي طويلة المدى في الاستثمار، سأقوم ببساطة بإعادة استثمار أرباح الأسهم حتى أحقق هدف دخل توزيعات الأرباح (وهو ما يُعرف بالمركب). فعند متوسط عائد يبلغ 7%، على سبيل المثال، قد يستغرق ذلك أربع سنوات فقط.
