ما المبلغ الذي يجب أن أضعه في الأسهم للتخلي عن العمل والعيش على الدخل السلبي؟

الدخل السلبي لديه القدرة على مساعدة الناس على تحقيق التقاعد المبكر.

يمكن أن تكون الأسهم والأسهم أدوات مناسبة لتوليد الدخل من أرباحها.

من الممكن للعديد من الأشخاص أن يتقاعدوا مبكرًا بعد استثمار ما لا يقل عن 100 جنيه إسترليني في الأسبوع.

مضاعفة المكاسب من توزيعات الأرباح

غالبًا ما يُقال إن المكاسب السنوية المركبة التاريخية طويلة الأجل من الأسهم الإجمالية تبلغ حوالي 7٪ مع إعادة استثمار الأرباح على طول الطريق.

لذا فإن استثمار 100 جنيه إسترليني في الأسبوع وتحقيق مكاسب سنوية كهذه يمكن أن يؤدي إلى وعاء استثماري تبلغ قيمته حوالي 227 ألف جنيه إسترليني بعد 20 عامًا و531 ألف جنيه إسترليني بعد 30 عامًا.

لا يوجد شيء مضمون بالطبع، لكن الحصول على هذا القدر من المال يجعل إمكانية التقاعد المبكر أمرًا يستحق التفكير بالنسبة للكثيرين.

ولكن ما هي الأسهم الأفضل للشراء؟ سأذهب بتكلفة منخفضة مؤشر FTSE الشامل صندوق تعقب لبدء رحلتي الاستثمارية. ويحظى المؤشر بدعم مئات الشركات، والعديد منها راسخة وتدفع أرباحًا كبيرة للمساهمين.

وبشكل عام، يبلغ عائد توزيعات الأرباح لمؤشر FTSE All-Share حوالي 3.9%. يمكن أن يؤدي الحصول على ذلك باستخدام صندوق تعقب إلى دخل سلبي لائق.

إطلاق النار من أجل دخل سلبي أعلى

ومع نمو صناديق الاستثمار الخاصة بي، فإنني أهدف إلى تحقيق عوائد أعلى أيضًا من شراء أسهم الشركات الفردية. على سبيل المثال، بعض أفضل الأسهم التي اخترتها لتوزيعات الأرباح تشمل شركات مثل الشبكة الوطنية, كوكا كولا اتش بي سي, القانونية والعامة و مجموعة اي جي.

لكن إحدى الشركات التي تتميز بالاتساق في سجل أرباحها هي هارجريفز لانسداون (LSE: HL).

قامت منصة الاستثمار برفع أرباح المساهمين كل عام منذ عام 2018 على الأقل، كما يوضح هذا الجدول:

إذا استمر هذا الأداء، يمكن للمساهمين أن يتطلعوا إلى تدفق متزايد من الدخل السلبي.

ومع ذلك، كان لدى Hargreaves Lansdown تقييم للنمو، ولكن في الآونة الأخيرة لم يعد السهم مفضلاً لدى المستثمرين وتقلصت أرباحها المتعددة. الرسم البياني يحكي القصة:

الآن، مع اقتراب سعر السهم من 753 بنسًا (25 أبريل)، فإن عائد الأرباح التطلعي لعام 2025 يزيد قليلاً عن 6٪. وهذا دخل محتمل كبير للمساهمين، ولكن التقييم المنخفض يعني على الأرجح أن المستثمرين قلقون بشأن شيء ما.

سوق تنافسية

يبدو أن الخطر الرئيسي هو العدد المتزايد من المنافسين مثل ايه جي بيل, المستثمر التفاعلي وغيرها الكثير. خلال مرحلة النمو السريع، تمتعت شركة Hargreaves Lansdown بأسعار قوية للمنتجات والخدمات. ربما ينخفض ​​التدفق النقدي وهوامش الربح في السنوات القادمة مع تفاقم المنافسة. يمكننا حتى أن نرى تخفيضات في الأرباح.

ومع ذلك، قامت الشركة بتنويع مجموعة منتجاتها وكان المديرون متفائلين في تقرير النتائج نصف السنوية الأخير. وقالوا إن الشركة لديها طموح استراتيجي واضح، والتسليم المبكر يوفر ذلك “إمكانات قوية للنمو المستقبلي”.

في الوقت الحالي، سأميل إلى منح هارجريفز لانسداون فائدة الشك. ولذلك، سأفكر في إضافة بعض الأسهم إلى محفظة متنوعة تركز على الدخل السلبي للتقاعد المبكر.