ننسى شراء تذاكر اليانصيب! أفضل أن أتبع وارن بافيت وأبني دخلاً سلبيًا

ينفق البالغون في المملكة المتحدة أكثر من ملياري جنيه استرليني على ألعاب اليانصيب كل عام على الرغم من عدم فوزهم مطلقًا. وكما قال أسطورة الاستثمار وارن بافيت ذات مرة: “لا أحد يريد أن يصبح ثريًا ببطء“.

مثل معظم الناس، أشتري الخط الغريب. لكنني لا أخدع نفسي بأنه من المحتمل أن يؤدي ذلك إلى ثروة كبيرة (على الرغم من أنه قد يحدث ذلك). بعد كل شيء، فإن احتمالات الفوز بالجائزة الكبرى لوتو تبلغ حاليًا 1 من 45,057,474.

لذلك، أعتقد أن الاستثمار في الأسهم الموزعة هو رهان أفضل بكثير على المدى الطويل. يمكنني أن أصبح مساهمًا وأحصل على الفور على مطالبة بجزء من التدفقات النقدية للشركة وأرباحها.

لا حاجة إلى الحظ الشديد!

زيادة الأرباح

شيء واحد هو شركة وارن بافيت القابضة بيركشاير هاثاواي من الجدير بالذكر الاستثمار في الشركات التي من المحتمل أن ترفع أرباحها السنوية لسنوات عديدة (ربما لعقود).

يفضل بافيت العلامات التجارية القوية التي تبيع المنتجات والخدمات الخالدة. وفترة الاحتفاظ المثالية له هي “للأبد“.

ومن الأمثلة الشهيرة هنا حصة بيركشاير في كوكا كولاوالتي بدأت تتراكم في الثمانينات.

وبالتقدم سريعًا إلى اليوم، قامت شركة المشروبات العالمية العملاقة للتو بزيادة أرباحها السنوية للعام الثاني والستين على التوالي.

وحصة بيركشاير، التي تبلغ تكلفتها الإجمالية 1.3 مليار دولار، تعود الآن بحوالي 776 مليون دولار كل سنة. أو 1.3 مليار دولار كل 20 شهرًا. ثم هناك ارتفاع سعر السهم بنسبة 1,766% أيضًا. رائع.

الأسهم البريطانية ذات العائد المرتفع

واحد مؤشر فوتسي 100 السهم الذي اشتريته مؤخرًا هو مجموعة التأمين أفيفا (LSE: AV.).

وعلى الرغم من ارتفاع الأسهم بنسبة 25% خلال الأشهر الستة الماضية، إلا أن عائد الأرباح لا يزال 6.7%. وهذا أعلى بكثير من متوسط ​​مؤشر FTSE 100 البالغ 3.9%.

الآن، يجب أن أشير إلى أن أفيفا ليست أرستقراطية في مجال توزيع الأرباح مثل شركة كوكا كولا. لقد كان سجل الدفع الخاص به صعودًا وهبوطًا قليلاً في السنوات الأخيرة. قد يكون هناك المزيد من التكتل في المستقبل. أو لا يوجد انقسام على الإطلاق (وهذا خطر).

بالإضافة إلى ذلك، يمكن دائمًا أن تبدأ الأعمال التجارية في المعاناة إذا تراجع الاقتصاد.

ومع ذلك، فإن توقعات العوائد والعوائد تبدو جذابة بالنسبة لي.

وتقوم الشركة بتبسيط وبيع أصولها في الخارج للتركيز على أسواقها في المملكة المتحدة وأيرلندا وكندا. ونتيجة لذلك، قامت أفيفا بتعزيز ميزانيتها العمومية بشكل كبير.

وقد انخفضت نسبة رأس مال الملاءة الثانية ــ وهو المقياس الرئيسي المستخدم لتقييم القوة المالية ــ قليلاً في العام الماضي ولكنها ظلت عند مستوى 207% في ديسمبر/كانون الأول. هذا ممتاز.

علاوة على ذلك، تستفيد الشركة من طفرة التأمين الصحي الخاص. وفي عام 2023، ارتفعت المبيعات هنا بنسبة 41% على أساس سنوي حيث وصلت قوائم انتظار هيئة الخدمات الصحية الوطنية إلى مستويات قياسية.

أظهرت أرقام شهر يناير أن عدد الحالات المتراكمة لدى هيئة الخدمات الصحية الوطنية لا يزال 7.58 مليون حالة. لذلك يمكن لشركة Aviva أن ترى المزيد من الاهتمام بالسياسات الفردية والشركات التي تدفع لتغطية تكاليف موظفيها.

الثراء ببطء

لتلخيص ذلك، استراتيجيتي هي استثمار الأموال بانتظام في أسهم ذات دخل عالي الجودة مثل Aviva وإعادة استثمار أرباحي على طول الطريق. وهذا سيضيف الوقود إلى النار.

بمجرد أن يصبح هذا الوعاء كبيرًا بما يكفي، سأعيش على الدخل السلبي الذي تدفعه أسهمي كل عام.

وفقا للبيانات التاريخية، فإن متوسط ​​العائد السنوي لل ستاندرد آند بورز 500 مع إعادة استثمار الأرباح على مدى الثلاثين عامًا الماضية حوالي 10.2٪.

إذا استمر المتوسط ​​التاريخي (وهو ما قد لا يستمر)، فإن استثمار ما لا يقل عن 75 جنيهًا إسترلينيًا في الأسبوع يمكن أن ينمو إلى مليون جنيه إسترليني في أقل من 34 عامًا.

سآخذ هذه الاحتمالات كل أسبوع!