مصدر الصورة: صور غيتي
إن الحصول على راتب ثابت واحد أمر جيد، ولكن توليد دخل ثانٍ هو الأفضل.
فمن ناحية، فهو يوفر شبكة أمان مالية إضافية ضد أي تحول سيئ للأحداث. ومن ناحية أخرى، فهو يسمح بتجربة المزيد من الأشياء الجيدة في الحياة والاستمتاع بها.
الاستثمار في الأسهم ذات العائد المرتفع هو أفضل طريقة وجدتها للقيام بذلك.
ويمكنه توليد عوائد منتظمة وزيادات في رأس المال الأصلي، على عكس الذهب. ويأتي مع الحد الأدنى من الجهد اليومي، على عكس بعض أفكار الدخل السلبي الأخرى.
في الواقع، فإن الجهد الحقيقي الوحيد الذي ينطوي عليه الأمر هو اختيار الأسهم في البداية ومن ثم مراقبة كيفية أدائها بشكل دوري.
العوامل الثلاثة الرئيسية في اختيار الأسهم
أولا، يجب أن يدفع كل سهم يتم اختياره أرباحا عالية لتعظيم الدخل الثاني الناتج. لذلك، كلما ارتفع كلما كان ذلك أفضل، من وجهة نظري.
ثم يجب على الشركة المختارة أن تتطلع أيضًا إلى النمو المستقبلي. وهذا ما ترتفع صلاحياته في ارتفاع أسعار الأسهم وتوزيعات الأرباح مع مرور الوقت.
ويجب أن تبدو أسهمها مقومة بأقل من قيمتها مقارنة بنظيراتها. وهذا يقلل من فرص حدوث انخفاض ممتد في أسعار الأسهم مما يؤدي إلى محو مكاسب الأرباح.
اشتريت مؤخرا abrdn (LSE: ABDN) لهذه الأسباب الثلاثة.
وضع علامة على جميع المربعات
فيما يتعلق بالنقطة الأولى، فقد دفعت إجمالي أرباح قدرها 14.6 باسكال في عام 2023. وبالسعر الحالي البالغ 1.57 جنيه إسترليني، فإن هذا يعطي عائدًا بنسبة 9.3٪. هذا هو واحد من أعلى المعدلات على الإطلاق مؤشر فوتسي فِهرِس.
وعلى الجانب الثاني، يتمثل الخطر في الشركة في أن إعادة التنظيم الحالية لا تؤدي إلى أرباح أعلى. والسبب الآخر هو أن صافي التدفق الأخير للأصول الخاضعة للإدارة ينعكس.
ومع ذلك، تشير تقديرات المحللين المتفق عليها إلى أن الأرباح ستنمو بنسبة 55.9٪ سنويًا حتى نهاية عام 2026. ومن المتوقع أن تزيد ربحية السهم بنفس المستوى كل عام إلى تلك النقطة.
وفيما يتعلق بالنقطة الثالثة، يتم تداوله حاليًا على مقياس السعر إلى القيمة الدفترية الرئيسي لقيمة السهم عند 0.5 فقط. وهذا هو الأدنى على الإطلاق في مجموعة أقرانها، حيث يبلغ متوسطه 3.5. هذا يقول لي أنهم يبدون مقومة بأقل من قيمتها الحقيقية.
توربو عالي العائد
لذا، فإن استثمار 9000 جنيه إسترليني بنسبة 9.3٪ سيحقق 837 جنيهًا إسترلينيًا هذا العام على شكل توزيعات أرباح.
إذا بلغ متوسط العائد نفس المستوى على مدار 10 سنوات، فستبلغ الأرباح 8370 جنيهًا إسترلينيًا بالإضافة إلى الاستثمار البالغ 9000 جنيه إسترليني.
ومع ذلك، فمن الأهمية بمكان أن يتم تعزيز هذه العوائد من خلال إعادة استثمار الأرباح المدفوعة في السهم.
يُعرف هذا باسم “مضاعفة الأرباح” وهي نفس عملية الفائدة المركبة في الحساب البنكي. ولكن بدلا من إعادة استثمار الفائدة، يتم إعادة استثمار توزيعات الأرباح.
إذا تم ذلك، فإن دفعات الأرباح بعد 10 سنوات سيبلغ إجماليها 13,729 جنيهًا إسترلينيًا بدلاً من 8,370 جنيهًا إسترلينيًا!
وهذا يعني 22.729 جنيهًا إسترلينيًا إجمالاً، مع دفع 2011 جنيهًا إسترلينيًا سنويًا كأرباح، أو 168 جنيهًا إسترلينيًا شهريًا.
على مدى 30 عامًا بمتوسط عائد 9.3%، سيبلغ إجمالي وعاء الاستثمار 144,962 جنيهًا إسترلينيًا، مع دفع 12,826 جنيهًا إسترلينيًا سنويًا، أو 1,069 جنيهًا إسترلينيًا في الشهر!
ومن شأن التضخم أن يقلل من القوة الشرائية للدخل مع مرور الوقت، بطبيعة الحال. ويمكن أن تنخفض العائدات أو ترتفع، اعتمادًا على توزيعات الأرباح وأسعار الأسهم.
ومع ذلك، فإنه يسلط الضوء على أن الاستثمارات الصغيرة نسبيا في الأسهم المناسبة يمكن أن تولد دخلا ثانيا كبيرا إذا تم إعادة استثمار الأرباح.
